防止你的身份信息被買賣和非法使用

摘要： 一個公司誕生的標(biāo)志是什么？就是拿到由工商部門注冊的合法的營業(yè)執(zhí)照。有了這個營業(yè)執(zhí)照，公司就可以申請發(fā)票、開通對公賬戶、以公司名義對外發(fā)布廣告、簽訂合同，等等。身份證是什么？身份證就...

一個公司誕生的標(biāo)志是什么？就是拿到由工商部門注冊的合法的營業(yè)執(zhí)照。有了這個營業(yè)執(zhí)照，公司就可以申請發(fā)票、開通對公賬戶、以公司名義對外發(fā)布廣告、簽訂合同，等等。

身份證是什么？身份證就是“人證”，就是你作為一個人誕生的“營業(yè)執(zhí)照”，有了這個“人證”，你首先可以證明你是你，然后，你就可以辦理護照、申請銀行賬戶、申請開辦公司、履行與人有關(guān)的各種權(quán)利和義務(wù)，等等。

現(xiàn)在，隱藏在高檔寫字樓里的詐騙公司林立，許多受害者吐槽，這些公司不都是有營業(yè)執(zhí)照的嗎？不都是經(jīng)過相關(guān)部門審批把關(guān)的嗎？現(xiàn)在出了這么多問題，相關(guān)審批部門難道不要負(fù)責(zé)嗎？

其實，這個問題跟公安部門給公民頒發(fā)身份證“人證”是一個道理，每一個中國公民理論上都可以拿到身份證（“人證”），頒發(fā)機關(guān)有給公民辦理身份證的義務(wù)，但不可能保證拿到身份證的公民都是遵紀(jì)守法的良民。

理論上，“人證”的用途是有嚴(yán)格限制的，最核心的有兩條：第一，必須是本人使用；第二，合法使用。而非法使用“人證”也正是突破這兩條：第一，出售、出借身份證給他人使用；第二，用于非法目的。

那么，常見的身份證出售、出借并被非法使用的情形有哪些呢？

1.用他人身份給自己“漂白”。

他人身份證對各類逃犯絕對是“剛需”，因為他們需要擺脫警方的追捕，同時需要讓自己可以過上一些正常人的生活。例如北大弒母案中的吳謝宇，他被捕時的三十多個身份證，就是用來偽裝自己身份的，也正是靠這三十多張他人身份證，他才可以逃避打擊達三年之久，直到被機場的人臉識別比中。

2.“擼平臺”——用他人身份信息去進行網(wǎng)絡(luò)貸款。

很多網(wǎng)絡(luò)貸款平臺都有很深的套路，讓借款人“一次借貸，一生還債”，有人還因此被逼的家破人亡。但是，這些平臺在套路別人的同時，也被各色“擼平臺”大軍瘋狂套路。這些“擼平臺”大軍為了逃避債務(wù)，往往冒用他人身份去貸款。

一般來說，平臺的利息越高，風(fēng)控越松，對“擼平臺”大軍來說，他們的口號是：我辛苦借的錢，憑什么要還。所以利息高低跟他們一點關(guān)系都沒有，只要能借到錢就行。

3.“薅羊毛”。

各類新的電商平臺為了快速推廣，往往對新注冊的用戶會給予各種優(yōu)惠，各類老的電商平臺在“雙十一”等特殊節(jié)點一般都會派發(fā)各種優(yōu)惠券。這些“薅羊毛”大軍就使用買來的身份證批量注冊僵尸用戶，用這些疆尸用戶大量領(lǐng)取各種優(yōu)惠券、紅包后再通過各種方式變現(xiàn)，讓商家損失慘重！

4.充當(dāng)洗錢工具。

在黑產(chǎn)內(nèi)，對于全套身份偽裝信息，有個專有名詞，叫做“四件套”。所謂“四件套”，是指身份證原件+身份證對應(yīng)手機卡+身份證對應(yīng)銀行卡+網(wǎng)銀U盾，一般來說銀行卡都是已經(jīng)開通網(wǎng)銀的，某些手機卡甚至還會預(yù)存話費。

有了這四件套，詐騙犯足不出戶，就可以用這些銀行賬戶來接收詐騙得來的巨款，再迅速把這些巨款通過網(wǎng)銀“天女散花”似的轉(zhuǎn)到數(shù)百個帳戶，再雇用專業(yè)的“車手”去柜員機取款，也有轉(zhuǎn)入第三方或第四方支付平臺洗錢。

在警方的強力打擊下，目前“四件套”的價格節(jié)節(jié)攀升，包含四大行銀行卡的四件套黑市價格已飚升到3000元/套以上，而且還供不應(yīng)求，而補辦身份證只需要20元/張，辦理“四件套”的綜合成本不超過100元。

5.當(dāng)法人。

就是出借身份去注冊各種公司。這種公司大致分為兩類：一類是成立公司的目的就是為了詐騙，實際控制人為了逃避打擊就借尸還魂，有錢自己賺，有事“法人”頂。還有一類是注冊空殼公司，形成公司“四件套”（營業(yè)執(zhí)照、公章、對公帳戶、U盾）出售給詐騙集團用于洗錢。

那么，到底什么人在出售身份證及相關(guān)的資料呢？

1.廢品收購站老板。

撿廢品的人往往能撿到錢包、身份證什么的，身份證不是廢品，但身份證有價有市，廢品收購站老板樂于變廢為寶，以極低的價格收購后再批發(fā)給詐騙集團，這也算是廢品收購站老板的副業(yè)或增值業(yè)務(wù)。

2 .“三和大神”之類的無業(yè)游民。

對于這類人來說，已經(jīng)“掛逼”的人生，也不在乎征信問題，既然出租出售身份證還可以變現(xiàn)，還可以續(xù)幾天命，何樂不為呢？至于你拿我的身份證去干什么，那就不是我管的事了。

3.大學(xué)生群體。

對于大學(xué)生群體來說，勤工儉學(xué)是好事，但現(xiàn)在少數(shù)大學(xué)生群體把勤工儉學(xué)也變了味，又想賺錢，又不想辛苦，就被少數(shù)充當(dāng)身份證買賣掮客的師兄師姐帶著，以各種所謂合法用途為借口，出租出借自己的身份證。

4.初出校門的求職者。

這些求職者被野雞公司或街頭擺地攤的招聘公司所迷惑，以上交身份證辦理銀行卡發(fā)工資等各種理由，湊齊“四件套”，這些野雞公司就莫名其妙消失了。

5.農(nóng)村留守人員。

騙子像鬼子進村一樣，以“新農(nóng)村建設(shè)”發(fā)放補貼等各種手段，給個一二百元，誘導(dǎo)他們開通四件套后再想辦法卷跑。

這么多身份證買賣我們怎么都沒覺察，他們到底是怎么交易的呢？就像癮君子總能買到毒品、毒販一眼就可以識別哪些人是癮君子一樣。正常人不會去買賣身份證，當(dāng)然不會留意和了解身份證買賣的地下江湖。

而這個地下交易市場主要由三個環(huán)節(jié)構(gòu)成。

1.信息發(fā)布。

在貼吧、QQ群、QQ空間、微信、微博、各類新聞客戶端、短視頻、暗網(wǎng)上面的隱蔽角落，買賣雙方憑著獨特的嗅覺，總能找到他們溝通的地方。

2.支付平臺。

雙方達成具體意向之后，就會通過比特幣或更隱蔽的第四方支付平臺實現(xiàn)交易。

3.物流送達。

如何才能把成包的證件、銀行卡送達買家呢？他們也會建立自己獨特的通道，有的買通快遞小哥，有的買賣雙方直接安排人去快遞站臥底上班，有時候量太大還可以安排專人專車押送。

老百姓怎么防止自己的身份信息被買賣并被非法使用呢？除了一定要保管好自己的身份證、丟失身份證要及時報失外，這里二神再為你支四招：

1、定期去三大電信運營商和虛擬運營商核查自己的身份證有沒有被開通自己不知道的手機號

2、定期去四大行（中農(nóng)工建）和其他商業(yè)銀行了解自己的身份證有沒有被開通自己不知道的銀行帳號

3、定期去工商注冊部門了解自己有沒有“被法人”、“被董事長”，名下多出一堆公司，還可能欠下巨額債務(wù)和稅務(wù)

4、定期去征信部門了解自己的征信報告，看看自己是否有沒掌握的不良記錄

6、最后，買賣身份證犯法嗎？當(dāng)然犯法！

根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二百八十條第三款規(guī)定，偽造、變造、買賣居民身份證、護照、社會保障卡、駕駛證等依法可以用于證明身份的證件的，處三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剝奪政治權(quán)利，并處罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。

另外，買賣身份證構(gòu)成犯罪，出售個人身份證也是違法行為。根據(jù)《中華人民共和國居民身份證法》規(guī)定，如果購買、出售、使用偽造、變造居民身份證，由公安機關(guān)處二百元以上一千元以下罰款，或者處十日以下拘留。

記?。鹤钯嶅X的生意，都寫在《刑法》里！最短命的生意，也都寫在《刑法》里！